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銀行金融合規(guī)培訓(xùn)

【課程背景】
《銀行金融機構(gòu)合規(guī)管理辦法》是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)為規(guī)范銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)管理，防范和控制合規(guī)風(fēng)險，促進(jìn)銀行業(yè)穩(wěn)健運行而制定的重要法規(guī)。銀行等金融機構(gòu)踐行《合規(guī)管理辦法》不僅是為了防范監(jiān)管機構(gòu)的處罰、旅行合規(guī)義務(wù)，同時，合規(guī)管理是銀行管理、業(yè)務(wù)開展的基石。

【課程收益】
增強員工對合規(guī)管理重要性的認(rèn)識
理解并掌握銀行合規(guī)管理的基本要求和流程
提高員工在日常工作中遵守合規(guī)規(guī)定的自覺性

【課程對象】
銀行各級管理人員

【課程大綱】
第一講：合規(guī)管理概述
一、合規(guī)管理概述
1、合規(guī)的定義與重要性
2、合規(guī)管理的目標(biāo)：確保銀行業(yè)務(wù)活動符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和內(nèi)部政策。
3、合規(guī)管理的基本原則：誠信、透明、責(zé)任和持續(xù)改進(jìn)。
二、合規(guī)管理的法律、法規(guī)基礎(chǔ)
主要法律法規(guī)：介紹《商業(yè)銀行法》、《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)。
監(jiān)管機構(gòu)與要求：了解中國銀保監(jiān)會、人民銀行等監(jiān)管機構(gòu)的職責(zé)和監(jiān)管要求。
國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)：簡要介紹巴塞爾協(xié)議、FATF建議等國際合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)。
三、 合規(guī)風(fēng)險管理
1、合規(guī)風(fēng)險識別：
2、合規(guī)風(fēng)險評估：
1）合規(guī)風(fēng)險的種類與特征
2）風(fēng)險識別的方法與工具
3）風(fēng)險評估的流程與標(biāo)準(zhǔn)
3、合規(guī)風(fēng)險的種類與特征
4、合規(guī)風(fēng)險監(jiān)測與報告
四、合規(guī)管理制度與流程
1、合規(guī)政策與程序：
1）銀行合規(guī)政策的主要內(nèi)容
2）合規(guī)程序的制定與執(zhí)行
3）合規(guī)政策與程序的更新與維護
2、合規(guī)審查與審批：合規(guī)審查的流程和審批要求。
3、合規(guī)記錄與檔案管理：合規(guī)記錄的保存和管理要求。

第二講：專項合規(guī)管理
重點羅列2項當(dāng)下的重點合規(guī)管理場景
一、反洗錢與反恐融資
1、反洗錢基本概念：
1）洗錢的定義
2）洗錢階段和常見手段。
2、客戶身份識別與盡職調(diào)查
3、可疑交易報告：
1）可疑交易識別
2）報告可疑交易的程序和要求。
二、數(shù)據(jù)保護與隱私
1、數(shù)據(jù)保護法律法規(guī)
《個人信息保護法》等相關(guān)法律法規(guī)。
2、客戶信息保護
案例討論：
如何保護客戶信息，防止數(shù)據(jù)泄露？
3、隱私政策與程序

第三講：合規(guī)管理實踐
一、合規(guī)文化建設(shè)
1、合規(guī)文化的定義與重要性
2、合規(guī)文化的培育：
案例討論：
如何通過培訓(xùn)、宣傳和激勵機制培育合規(guī)文化？
案例一：J銀行“金點子”激勵政策的應(yīng)用
3、員工行為規(guī)范：制定和實施員工行為規(guī)范，確保員工行為合規(guī)。
二、合規(guī)培訓(xùn)與教育
1、培訓(xùn)計劃與實施
2、培訓(xùn)內(nèi)容與方法
3、培訓(xùn)效果評估
三、合規(guī)監(jiān)督檢查與內(nèi)部審計
1、內(nèi)部監(jiān)督檢查：內(nèi)部合規(guī)監(jiān)督檢查的流程和要求。
2、內(nèi)部審計：內(nèi)部審計部門對合規(guī)管理的獨立審計。
3、外部監(jiān)管檢查：應(yīng)對監(jiān)管機構(gòu)檢查的準(zhǔn)備工作和注意事項。
四、案例分析與實操演練
1、典型合規(guī)案例分析
案例一：存款人死亡后，家人知曉存單密碼，請問我們?nèi)绾沃?？（知道不知道問題解答）
案例二：實際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理？
案例三：實際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個業(yè)務(wù)我們怎么處理？  
2、實操演練：合規(guī)風(fēng)險識別與應(yīng)對

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