課程描述INTRODUCTION
培訓講師：
課程價格：
培訓天數：日程安排SCHEDULE
課程大綱Syllabus
財富管理的培訓
課程目標：
1.快速解碼兩會政策：1小時內掌握2025年兩會核心經濟政策及對財富管理的影響；
2.實戰(zhàn)配置工具：防守的保險、黃金、債券和進攻的房產、股票、基金等的篩選邏輯與配置模板；
3.客戶溝通話術：提煉政策關聯的財富管理場景話術（如“政策扶持+養(yǎng)老保險”、“資金流入+科技消費股市機遇”等）；
4.風險預判能力：識別政策落地中的投資的可能風險（如非標投資、股市泡沫等）。
課程對象：
銀行理財經理、貴賓理財經理、私人銀行經理、中產和高端客戶等
課程大綱:
第一講：兩會政策解讀——財富管理關聯點提煉
一、兩會政策“三主線”
1.史無前例的財政貨幣寬松政策
2.穩(wěn)消費、穩(wěn)樓市、穩(wěn)股市
3.人口變化和銀發(fā)經濟
4.產業(yè)升級和科技突破
二、政策受益，財富管理新藍海
1.國際變局：*大選、地緣沖突對資產價格的沖擊；
2.國內政策：貨幣財政寬松、房地產“軟著陸”、消費刺激新政，人口老齡化對資產的影響；
3.配置工具：黃金、債券、保險、基金等防御工具的組合應用。
實戰(zhàn)演練：小組推演“若美聯儲降息+中國降息降準”對股債匯房產等的影響。
第二講：財富管理新思路——兩會驅動下的資產配置工具升級
1. 防御工具：保險+黃金+債券
1）保險工具：政策和資產驅動下的分紅險和養(yǎng)老險；
2）黃金：地緣沖突+貨幣寬松雙驅動模型；
3）債券：利率下行+地方債兜底機會
2.資本市場：政策驅動的結構性機會
1）寬松周期下的“杠鈴策略”（高股息紅利股 +科技股）；
2）兩會“人工智能+”行動計劃預期
3）耐心資本和長期資本支持下的紅利指數機會
4）穩(wěn)消費和養(yǎng)老型社會的消費醫(yī)療機會（超跌+預期復蘇）
3. 房產配置：分化市場的精準策略
1）政策變量：穩(wěn)住房產各項政策對自住房和投資房的選擇影響；
2）核心城市：改善型住房（政策寬松+人口流入支撐）；
3）存量盤活：長租公寓REITs（與銀發(fā)經濟結合）；
4. 攻守平衡組合設計
案例：40歲客戶“60%進攻（資本市場+核心房產）+40%防御（保險+黃金+債券）”方案；
第三講：客戶需求轉化與實戰(zhàn)案例
1.典型場景與實戰(zhàn)案例
場景1：企業(yè)主——科技補貼政策、家企分離、家族信托和資產配置
場景2：精英階層——房產、基金、股票、黃金和保險等投資組合配置
場景3：家庭主婦——子女、養(yǎng)老、健康等配置方案
2.通關演練
分組設計不同人群，兩會政策與財富管理變化，譬如公務員、企業(yè)主、寶媽、企業(yè)高管等
財富管理的培訓
轉載：http://www.cdweigang.com/gkk_detail/320352.html
