泰康保險(xiǎn)的績效考核管理體系以平衡計(jì)分卡（BSC）為核心框架，結(jié)合戰(zhàn)略目標(biāo)、財(cái)務(wù)健康、客戶服務(wù)及內(nèi)部流程優(yōu)化等多維度指標(biāo)，形成了一套完整的閉環(huán)管理機(jī)制。以下從體系設(shè)計(jì)、核心指標(biāo)、應(yīng)用場景及特色實(shí)踐四方面綜合分析：
一、績效考核體系設(shè)計(jì)
泰康保險(xiǎn)的績效考核管理體系以平衡計(jì)分卡（BSC）為核心框架，結(jié)合戰(zhàn)略目標(biāo)、財(cái)務(wù)健康、客戶服務(wù)及內(nèi)部流程優(yōu)化等多維度指標(biāo)，形成了一套完整的閉環(huán)管理機(jī)制。以下從體系設(shè)計(jì)、核心指標(biāo)、應(yīng)用場景及特色實(shí)踐四方面綜合分析：
一、績效考核體系設(shè)計(jì)
泰康采用平衡計(jì)分卡（BSC） 作為績效考核的核心工具，覆蓋四大維度：
1. 財(cái)務(wù)維度
預(yù)算控制：如部門費(fèi)用預(yù)算達(dá)成率、人力成本控制率、專項(xiàng)費(fèi)用（研究/招聘/培訓(xùn)）執(zhí)行率等，目標(biāo)值通常要求控制在100%±5%范圍內(nèi)。
盈利能力：包括承保利潤、賠付率、投資收益率（如凈投資收益率對標(biāo)市場基準(zhǔn)Benchmark）。
成本效率：如附加傭金占保費(fèi)比率、續(xù)期推進(jìn)費(fèi)用率等。
2. 客戶維度
滿意度與忠誠度：客戶滿意度評分、續(xù)保率、13個月代理人留存率（反映團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性）。
市場表現(xiàn)：新契約保費(fèi)市場占有率、新客戶增長率、媒體正面曝光次數(shù)及危機(jī)公關(guān)處理效果。
3. 內(nèi)部流程維度
運(yùn)營效率：理賠處理速度、投訴解決率、保單續(xù)期任務(wù)達(dá)成率。
合規(guī)與風(fēng)控：投資不良資產(chǎn)比率、償付能力充足率（如2024年三季度核心償付能力207.3%）。
4. 學(xué)習(xí)與成長維度
員工能力：培訓(xùn)費(fèi)用投入率、養(yǎng)老從業(yè)人員培訓(xùn)人次（年超3.5萬人次）。
組織發(fā)展：人才留存率（如組訓(xùn)崗考核代理團(tuán)隊(duì)業(yè)績）、創(chuàng)新項(xiàng)目孵化數(shù)量。
二、核心績效指標(biāo)（KPI）示例
以下為泰康人壽BSC手冊中的部分關(guān)鍵指標(biāo)：
| 指標(biāo)類別 | 具體指標(biāo)（示例） | 計(jì)算公式/數(shù)據(jù)來源 |
|---|
| 財(cái)務(wù)類 | 部門費(fèi)用預(yù)算到達(dá)率 | (實(shí)際費(fèi)用/計(jì)劃費(fèi)用)×100% |
| | 投資收益率計(jì)劃達(dá)成率 | 實(shí)際收益率/董事會批準(zhǔn)計(jì)劃收益率 |
| 客戶類 | 客戶滿意度評分 | 隨機(jī)調(diào)研算術(shù)平均值 |
| | 13個月代理人留存率 | (服務(wù)滿12個月人數(shù)/入司人數(shù))×100% |
| 內(nèi)部流程類 | 理賠處理速度 | 年投訴處理總時(shí)間/年處理投訴總數(shù) |
| | 風(fēng)險(xiǎn)綜合評級 | 監(jiān)管評級（如2024年二季度評級A） |
?? 三、考核機(jī)制的應(yīng)用場景
1. 分支機(jī)構(gòu)與業(yè)務(wù)單元
各分公司需達(dá)成銷售目標(biāo)（如標(biāo)保計(jì)劃達(dá)成率），并接受費(fèi)用執(zhí)行率監(jiān)控。
組訓(xùn)崗需管理外勤代理人業(yè)績，對接總公司方案，考核結(jié)果影響晉升資源分配。
2. 高管與投資團(tuán)隊(duì)
投資部門需實(shí)現(xiàn)收益目標(biāo)（如一般賬戶基金收益率對標(biāo)封閉式基金指數(shù)）。
高管考核與償付能力、風(fēng)險(xiǎn)評級（如BBB級及以上）直接掛鉤。
3. 員工層面
培訓(xùn)管理崗需制定代理人培訓(xùn)方案并評估效果，考核培訓(xùn)費(fèi)用使用效率。
綜合內(nèi)勤崗負(fù)責(zé)外勤考核追蹤，績效與團(tuán)隊(duì)留存率、活動率綁定。
四、特色實(shí)踐與創(chuàng)新
1. ESG融入考核
將綠色金融（如責(zé)任投資）、溢彩公益（資助200+養(yǎng)老機(jī)構(gòu)）納入長期績效，推動商業(yè)向善。
加入聯(lián)合國負(fù)責(zé)任投資組織（PRI），ESG表現(xiàn)影響投資團(tuán)隊(duì)評級。
2. 科技賦能動態(tài)管理
采用恒生投資系統(tǒng)、萬得資訊等工具實(shí)時(shí)監(jiān)控投資組合風(fēng)險(xiǎn)，確保合規(guī)。
績效考核數(shù)據(jù)通過OA系統(tǒng)自動化采集，提升評估效率（如費(fèi)用報(bào)銷審核自動化）。
3. 結(jié)果應(yīng)用與激勵
考核結(jié)果聯(lián)動薪酬福利：六險(xiǎn)二金、補(bǔ)充商保、績效獎金（如司慶獎金）。
高潛人才納入
轉(zhuǎn)載：http://www.cdweigang.com/zixun_detail/450320.html
