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財(cái)富資產(chǎn)配置課程

課程背景
本課程旨在幫助學(xué)員從剖析市場(chǎng)宏觀環(huán)境和資產(chǎn)配置入手，引領(lǐng)個(gè)人客戶一起通過(guò)了解自己資產(chǎn)配置中的問(wèn)題，解決家庭的財(cái)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)管理可能面臨的挑戰(zhàn)，檢視家庭存在的各項(xiàng)財(cái)務(wù)健康管理問(wèn)題，并提供戰(zhàn)略性的解決方案，從而做出更加完整的產(chǎn)品計(jì)劃，創(chuàng)造健康，守護(hù)家庭，2021讓自己的工作、家庭、財(cái)富更加圓滿

課程亮點(diǎn)：
“是什么”-了解2021變局對(duì)家庭財(cái)富帶來(lái)的考驗(yàn)
“為什么”-了解家庭資產(chǎn)配置中不同的金融工具說(shuō)承擔(dān)的角色
“怎么做“–了解如何審視家庭風(fēng)險(xiǎn)控制情況，如何讓這次危機(jī)變成家庭財(cái)富管理更趨健康的契機(jī)，檢視家庭財(cái)務(wù)健康情況，并重新調(diào)整資產(chǎn)配置策略
“有什么”-案例分享
“我來(lái)做”-演練操作，自己動(dòng)手做一做，教大家如何使用工具給自己家庭的資產(chǎn)保駕護(hù)航
對(duì)投資理財(cái)、健康醫(yī)療、子女教育、資產(chǎn)安全，養(yǎng)老防病等各方面需求不斷增加，本溝通將讓大家學(xué)習(xí)家庭資產(chǎn)配置，為家庭財(cái)富保值增值

課程特色：
落地性——課程內(nèi)容工具化，語(yǔ)言通俗易懂；案例貼近生活，拿來(lái)即用。
工具性——將技巧工具化，引入國(guó)際最前沿管理工具，易于操作及掌握。
實(shí)用性——培訓(xùn)突出實(shí)用效果，聚焦管理者工作實(shí)踐，通過(guò)案例及課堂演練，及導(dǎo)師專業(yè)指導(dǎo)，學(xué)員們?cè)谡n上直接掌握方法。
生動(dòng)性——采用研討、案例、視頻、體驗(yàn)等多種培訓(xùn)形式，突出課堂的生動(dòng)性。

課程方式：
講授40%、案例30%、互動(dòng)討論及演練30%

課程對(duì)象：
關(guān)心和熱愛理財(cái)人士，公司中高層

課程大綱
第一講：是什么–什么是有趣的資產(chǎn)配置？
一、疫情后，理財(cái)?shù)膬?nèi)心需求和關(guān)注點(diǎn)
1、客戶心理的需要與動(dòng)機(jī)分析
1）客戶不同層次需要的分析
2）影響客戶購(gòu)買需要的因素
3）客戶購(gòu)買動(dòng)機(jī)的形成
2、常見的購(gòu)買動(dòng)機(jī)分析
1）疫情后，如何規(guī)劃現(xiàn)金流
案例分析：企業(yè)主和個(gè)人的未來(lái)3年財(cái)富現(xiàn)金規(guī)劃
2）債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)與財(cái)富隔離
案例分析：家庭財(cái)產(chǎn)與企業(yè)財(cái)產(chǎn)的區(qū)分
3）通脹風(fēng)險(xiǎn)與資產(chǎn)配置
案例分析：家庭資產(chǎn)結(jié)構(gòu)分析
4）婚姻風(fēng)險(xiǎn)與養(yǎng)老規(guī)劃
案例分析：養(yǎng)老規(guī)劃與有效策略安排
二、真實(shí)沙盤模擬演練
介紹游戲規(guī)則
金融產(chǎn)品優(yōu)劣勢(shì)解析：存款、理財(cái)、黃金，期貨，股票，基金、房產(chǎn)、信托、保險(xiǎn)
各大類資產(chǎn)在市場(chǎng)表現(xiàn)，真實(shí)模擬在過(guò)去10年中發(fā)生的各大金融活動(dòng)
小組討論-合理的資產(chǎn)配置模型

第二講：理財(cái)篇–女性資產(chǎn)配置下的理財(cái)技巧
一、告別散戶思維，基金致富之道
1、資產(chǎn)配置中基金的核心功能
A、基金的特點(diǎn)
產(chǎn)品線豐富
購(gòu)買門檻低
隨時(shí)可購(gòu)買贖回
披露相對(duì)規(guī)范
B、各類基金的特點(diǎn)與投資標(biāo)的
貨幣基金
債券基金
股票基金
平衡基金
C、真正賺錢的類別
20年的歷史數(shù)據(jù)比較，了解基金投資價(jià)值
應(yīng)對(duì)投資的三大需求：收益、安全、流動(dòng)性
選擇基金小技巧
看宏觀大環(huán)境
看行業(yè)
看時(shí)機(jī)
看品牌
D、基金購(gòu)買的三個(gè)認(rèn)識(shí)誤區(qū)
市場(chǎng)不好不能賣基金
套牢了不敢賣基金
不愿意嘗試買基金
排行篇–如何選擇優(yōu)秀的基金
1）基金打分（占比55%）
歷史業(yè)績(jī)（30%）
風(fēng)險(xiǎn)（5%）
三方評(píng)級(jí)（10%）
基本面（10%）
2）基金經(jīng)理（占比35%）
投資水平（25%）
經(jīng)理指數(shù)（5%）
成熟度（5%）
3）基金公司（占比10%）
公司規(guī)模（5%）
團(tuán)隊(duì)穩(wěn)定性（2%）
團(tuán)隊(duì)成熟度（1%）
同類基金業(yè)績(jī)（1%）
星級(jí)基金（1%）
組合篇–組合營(yíng)銷是常勝之道
1、組合投資的意義
降低基金波動(dòng)性，降低回撤
2、組合的四大方法，全方面抓住機(jī)遇
不同風(fēng)格組合：大盤小盤，價(jià)值成長(zhǎng)
不同行業(yè)組合：金融、地產(chǎn)、科技、醫(yī)療、消費(fèi)
不同趨勢(shì)組合：抄底和追高
不同題材組合：長(zhǎng)期價(jià)值和短期熱點(diǎn)
3、一筆投和定投的基金組合推薦
核心+衛(wèi)星策略
投資風(fēng)格重要
實(shí)戰(zhàn)演練：3223陣型
二、配置固定收益，財(cái)務(wù)穩(wěn)健基石
學(xué)會(huì)固收產(chǎn)品的3大分類方法
學(xué)會(huì)固收產(chǎn)品的5大風(fēng)險(xiǎn)鑒別方法
固收產(chǎn)品選擇方法:四選四看二關(guān)鍵
三、家庭保障體系，覆蓋生命周期–給全家提供三全保障
認(rèn)識(shí)人身潛在的風(fēng)險(xiǎn)、了解保險(xiǎn)價(jià)值、掌握保險(xiǎn)選擇方法
三步搞定子女教育金
養(yǎng)老準(zhǔn)備四部曲
留給你一生的理財(cái)作業(yè)
演練-針對(duì)中產(chǎn)家庭的家庭保障計(jì)劃
針對(duì)子女教育需求家庭的財(cái)富管理計(jì)劃
針對(duì)養(yǎng)老需求家庭的財(cái)富管理計(jì)劃
四、凈值型理財(cái)產(chǎn)品，提供家庭資產(chǎn)流動(dòng)性
凈值化意味著公開化、透明化
銀行理財(cái)凈值化以后，投資者能夠分享超額投資收益。

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