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財(cái)富管理策略培訓(xùn)

課程背景：
經(jīng)歷了不平凡的2023年，20大后新領(lǐng)導(dǎo)班子陸續(xù)成立，2023年是大家報(bào)以厚望的一年、一切生活作息重歸正途、房市的軟著陸，股市的待奮起，地方債的解套，長(zhǎng)期多頭的債市仍持續(xù)，給2023年的加速放緩、2024年當(dāng)然隱隱透著新生再起的味道、國(guó)家長(zhǎng)期利率走低的政策持續(xù)，實(shí)體產(chǎn)業(yè)，股市，債市，保險(xiǎn)市場(chǎng)都看好。
改革開(kāi)放40多年，富豪大增，國(guó)內(nèi)高端財(cái)富管理業(yè)務(wù)是大藍(lán)海市場(chǎng)，高凈值客戶(hù)可以說(shuō)是愈來(lái)愈多，業(yè)務(wù)需求大。一位合格，積極，不斷學(xué)習(xí)的高端財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)成員，會(huì)投入大量時(shí)間去研究各類(lèi)產(chǎn)品的投資價(jià)值及風(fēng)險(xiǎn)配對(duì)。最重要的是挑選符合及接近高凈值客戶(hù)的*需求。高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置成效就是最終的結(jié)果。

課程收益：
● 系統(tǒng)性了解國(guó)內(nèi)高端財(cái)富業(yè)務(wù)，高凈值客戶(hù)的真實(shí)需求，培養(yǎng)學(xué)員的大局觀，準(zhǔn)備方向
● 掌握及深度解讀現(xiàn)階段市場(chǎng)熱衷的焦點(diǎn)分析
● 學(xué)員深刻厘清資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系，有利于學(xué)習(xí)高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置建議
● 股市，債市，匯市，黃金的具體分析

課程對(duì)象：保險(xiǎn)團(tuán)隊(duì)，銀行團(tuán)隊(duì)

課程大綱
第一講：2023年宏觀經(jīng)濟(jì)下的市場(chǎng)熱點(diǎn)+*金融會(huì)議的深度分析
一、十八個(gè)市場(chǎng)熱點(diǎn)分析
1、 *國(guó)債，中國(guó)地方債，那家強(qiáng)？
2、 國(guó)際去美元化，人民幣國(guó)際化，那家快？
3、 3、16、9、連續(xù)下滑，靠降息來(lái)救？
4、 社融數(shù)據(jù)解讀，內(nèi)需太弱？
5、 黃金還能投資嗎？
6、 巴菲特為何大買(mǎi)日本五大商社股票？日本股市創(chuàng)新高？
7、 人民幣破7，緊張嗎？
8、 中國(guó)新能源獨(dú)領(lǐng)風(fēng)騷，對(duì)中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的深遠(yuǎn)影響？
9、 國(guó)家利率政策持續(xù)往下，對(duì)金融行業(yè)的影響？對(duì)實(shí)體行業(yè)的影響？
10、 中國(guó)制造業(yè)的三大優(yōu)勢(shì)？
11、 中國(guó)出口的三大優(yōu)勢(shì)？
12、 中國(guó)稀土的優(yōu)勢(shì)？
13、 中國(guó)一帶一路的十年豐碩成果，下半年第三屆高峰大會(huì)
14、 基金賣(mài)不動(dòng)了？
15、 該不該發(fā)消費(fèi)券刺激內(nèi)需？
16、 房地產(chǎn)未來(lái)走向？
17、 俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)，歹戲拖棚？
18、 失業(yè)率過(guò)高的解讀？
二、*金融會(huì)議深度分析
1、 金融強(qiáng)國(guó)的內(nèi)涵
2、 人民幣國(guó)際化進(jìn)程加快
3、 股市注冊(cè)制的加深加實(shí)
4、 地方債務(wù)的化解
5、 鼓勵(lì)頭部金融機(jī)構(gòu)作大作強(qiáng)
6、 金融市場(chǎng)的加速開(kāi)放
7、 監(jiān)管機(jī)制及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的抓緊，不放松
8、 金融行業(yè)支持及附身于優(yōu)質(zhì)實(shí)體產(chǎn)業(yè)

第二講：宏觀經(jīng)濟(jì)剖析下高凈值客戶(hù)的財(cái)富管理營(yíng)銷(xiāo)策略
破題一：國(guó)家未來(lái)3-5年長(zhǎng)期利率走低
破題二：國(guó)家人民幣長(zhǎng)期匯率走升值
破題三：股市焦點(diǎn)轉(zhuǎn)換為：管理利潤(rùn)及新科技概念
一、2023年經(jīng)濟(jì)衰退的具體情況
1、 俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)持續(xù)不斷
2、 疫情重挫各類(lèi)行業(yè)
3、 *貿(mào)易大戰(zhàn)
4、 房地產(chǎn)硬著陸先，國(guó)家政測(cè)支持后
5、 *持續(xù)調(diào)高利率，美元強(qiáng)勢(shì)
6、 中國(guó)經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)面臨大轉(zhuǎn)型周期
7、 全世界面臨百年經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)瓶頸問(wèn)題
8、 廉價(jià)美元的超額印發(fā)通貨供給造成全球高通膨通漲問(wèn)題
9、 全球收入分配不均的社會(huì)問(wèn)題在2020年，重回19、29年代世界經(jīng)濟(jì)大蕭條水平
二、2024年及之后的經(jīng)濟(jì)推測(cè)及股市，資本市場(chǎng)分析
1、 國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)的實(shí)體產(chǎn)業(yè)面
1）國(guó)家大量釋放精準(zhǔn)資金投入實(shí)體產(chǎn)業(yè)，房產(chǎn)行業(yè)不會(huì)截胡
2）國(guó)家*大力推動(dòng)”專(zhuān)精特新”企業(yè)的上市及成長(zhǎng)
3）國(guó)家七大戰(zhàn)略產(chǎn)業(yè)積極帶動(dòng)新基建，新能源，新一代信息化產(chǎn)業(yè)的成長(zhǎng)
2、 國(guó)內(nèi)股市方面
1）資金充足：國(guó)家長(zhǎng)期利率走勢(shì)往下
2）整理8年之久，八年循環(huán)來(lái)到（2007-2008，2015-2016，2023-2024）
3）人民幣升值方向不變
4）股市注冊(cè)制加快加深
3、 國(guó)內(nèi)債市方面
4、 國(guó)際美元系統(tǒng)面臨極大挑戰(zhàn)，不得不防
5、 國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)環(huán)境齊齊完備及轉(zhuǎn)動(dòng)——股市，債市，期貨，原油（大宗商品）
1）美元強(qiáng)勢(shì)已造成歐洲經(jīng)濟(jì)有崩潰之虞，金融危機(jī)
高凈值客戶(hù)撤出歐洲地區(qū)資產(chǎn)投資或資產(chǎn)配置，增加人民幣資產(chǎn)
2）國(guó)家持續(xù)調(diào)降存款準(zhǔn)備金利率，至少兩次以上，房地產(chǎn)市場(chǎng)已軟著陸
釋放的大部分資金不會(huì)如以往入房市，而是精準(zhǔn)流入實(shí)體產(chǎn)業(yè)及股市
股市因資金充欲而上揚(yáng)，實(shí)體產(chǎn)業(yè)基本面逐漸變好、看好A股，5000+
3）國(guó)家推動(dòng)國(guó)企股改及中國(guó)特色產(chǎn)業(yè)估值重估，中字頭國(guó)企領(lǐng)軍角色
4）改革開(kāi)放40年來(lái)，土地及人口紅利不再，未來(lái)投資的總邏輯是“管理利潤(rùn)+新科技”
三、2024年宏觀經(jīng)濟(jì)透析下，對(duì)高凈值客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)話(huà)術(shù)
1、 “困境反轉(zhuǎn)”不是大概率，而是會(huì)落地成型
1）國(guó)家持續(xù)調(diào)降利率，至少兩次以上，房地產(chǎn)市場(chǎng)已軟著陸，釋放的大部分資金不會(huì)如以往入房市，而是精準(zhǔn)流入實(shí)體產(chǎn)業(yè)及股市。股市因資金充欲而上揚(yáng)，實(shí)體產(chǎn)業(yè)基本面逐漸變好
2）國(guó)家長(zhǎng)期利率走勢(shì)往下，空間仍大，債市持續(xù)多頭勢(shì)態(tài)
3）國(guó)家推動(dòng)國(guó)企股改及中國(guó)特色產(chǎn)業(yè)估值重估，中字頭國(guó)企扮領(lǐng)軍角色
2、 國(guó)家現(xiàn)階段先主導(dǎo)內(nèi)需產(chǎn)業(yè)，主導(dǎo)未來(lái)3-5年的經(jīng)濟(jì)新引擎發(fā)展走勢(shì)
1）內(nèi)需經(jīng)濟(jì)大爆發(fā)； 農(nóng)業(yè)，鄉(xiāng)村振興為主軸
2）新基建產(chǎn)業(yè)浮出臺(tái)面
3）新能源行業(yè)萬(wàn)億賽道成型
4）高凈值客戶(hù)提高人民幣資產(chǎn)配置
5）俄烏戰(zhàn)爭(zhēng)愈早停戰(zhàn)，中國(guó)愈快開(kāi)放國(guó)際市場(chǎng)，國(guó)際資本及貨物愈快進(jìn)入國(guó)內(nèi)

第三講：對(duì)高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置建議及營(yíng)銷(xiāo)
一、資產(chǎn)配置與投資組合的關(guān)系
1、 先有資產(chǎn)配置，再有投資組合
2、 常用的資產(chǎn)配置的策略
3、 資產(chǎn)配置與量身定制的關(guān)聯(lián)
二、人民幣投資組合：共同基金
1、 增加股票型基金，混合型基金（偏股票）持股比例
2、 增加藍(lán)籌股重比例基金，指數(shù)型基金
3、 增加國(guó)企股改類(lèi)型基金的持股比例
4、 增加新基建，新能源產(chǎn)業(yè)重比例的基金
5、 增加黃金相關(guān)的金融性資產(chǎn)或?qū)嵨锷唐?br /> 6、 增加可轉(zhuǎn)債持有比例高的債券型基金
7、 增加內(nèi)需產(chǎn)業(yè)持有比例高的股票型基金
三、黃金
1、 黃金的前世今生—黃金還可以投資嗎？
2、 黃金是美元的照妖鏡，黃金相關(guān)的共同基金，實(shí)體黃金最好
四、保險(xiǎn)及保險(xiǎn)金信托
1、 保險(xiǎn)+信托
2、 國(guó)內(nèi)版的海外家族信托
3、 融資及貸款的優(yōu)勢(shì)，高凈值客戶(hù)的1000萬(wàn)門(mén)檻降低
4、 保險(xiǎn)金2、0版，讓信托公司從一角色變?nèi)巧Y產(chǎn)隔離功能完全妥當(dāng)
5、 保險(xiǎn)金信托的優(yōu)勢(shì)
6、 保險(xiǎn)金信托需求最多的六大類(lèi)人群
1）已有多種保單，升級(jí)管理
2）大額保單，擔(dān)心受益人揮霍
3）需要資產(chǎn)隔離，少于1000萬(wàn)
4）照顧年幼，或力弱的家人
5）擔(dān)心子女婚變，財(cái)富外流
6）家庭成員關(guān)系復(fù)雜，提前規(guī)劃
五、資管計(jì)劃產(chǎn)品：資管新規(guī)

財(cái)富管理策略培訓(xùn)